【投資組合管理】派息基金是什麼？不如睇睇Tony剛跟客戶做過的派息基金組合年度Review！

1. 派息基金:派息基金是一種投資基金,它會定期向投資者支付現金股息。這些股息通常來自基金持有的股票、債券或其他資產的收益。

2. 定期派息:派息基金會按季度、半年度或年度定期向投資者派發股息,為投資者提供穩定的現金流。這可以幫助投資者獲得定期收入。

3. 投資目標:派息基金的主要投資目標是為投資者提供穩定的現金股息收益,同時也希望能夠實現資本增值。投資組合一般集中於收益型資產,如高息股票、優質債券等。

4. 風險與回報:派息基金的投資風險通常低於純增長型基金,但回報也較低。投資者可以期望獲得穩定的股息收益,但資本增值空間可能有限。

5. 適合投資者:派息基金適合有收益需求的投資者,如退休人士、生活費用有固定需求的人士等，這些投資者可以透過派息基金獲得定期現金流，增加被動收入。

6.例子：客戶於2023年7月參加派息基金，投資額，約100w HKD，投資組合有五隻基金，美國，亞洲地區，股票，債券，及多元資產組合，如下：

截至202年6月中，現時投資組合增長至103w，11個月派息共：72k HKD，每月6k HKD，現時回報年利率，約7%。

期間，基金組合轉換，不收任何手續費。客戶可按需求，提取最高90%本金，保單可保留10%，不收任何手續費。

現時建議客戶，可以考慮持盈保泰，將基金組合轉移至低風險地區，或低風險投資組合；或可考慮「友邦投資部」建議的星級基金組合。

【請注意,本文僅供參考,並不構成任何具體的投資建議。投資涉及風險,過往表現並不代表未來業績。投資決策應根據個人的財務狀況、投資目標和風險承受能力而定。如有任何疑問,請諮詢專業理財顧問】